Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Cryptoleo Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Ihr Konto verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen. Kurz, konkret und ohne Fachjargon.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben Cryptoleo Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2022-088 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. An diese Lizenz sind gesetzliche Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung geknüpft, denen wir uns vollständig unterwerfen. Unser Compliance-Team prüft kontinuierlich, ob unsere internen Abläufe den Vorgaben der Lizenzjurisdiktion entsprechen.

Geldwäsche bedeutet, dass illegal erlangtes Geld über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf eingeschleust wird. Online-Casinos können dafür missbraucht werden, etwa durch Einzahlungen aus unklaren Quellen mit sofortiger Auszahlung. Deshalb wenden wir die Sorgfaltspflichten gegenüber jedem Spieler an, ohne Ausnahme und unabhängig von Einzahlungshöhe oder VIP-Status.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Wir verifizieren Ihre Identität zu drei klar definierten Zeitpunkten: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben automatisch mit verfügbaren Datenquellen ab. Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, da wir Auszahlungen ausschließlich an verifizierte Kontoinhaber freigeben.

• Registrierung: automatischer Abgleich Ihrer persönlichen Daten
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Erhöhte Einzahlungssummen: zusätzliche Prüfung ab von uns festgelegten Schwellenwerten
• Verdachtsfälle: jederzeitige Verifizierung nach pflichtgemäßem Ermessen

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis der Zahlungsmethode (Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot Ihres E-Wallets bzw. Krypto-Wallets). Alle Dokumente müssen vollständig, lesbar und unverändert sein.

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können Einsicht nehmen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer soweit gesetzliche Meldepflichten der Lizenzjurisdiktion uns dazu verpflichten.

• Schritt 1: Dokumente im Kontobereich unter „Verifizierung“ hochladen
• Schritt 2: Automatische Qualitätsprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Schritt 4: Ergebnismitteilung per E-Mail, bei Rückfragen mit konkreter Anleitung zur Nachbesserung

Herkunft der Mittel

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Transaktionsmustern oder widersprüchlichen Angaben können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist keine Formalität gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Vermeidung von Geldwäsche.

Geeignete Nachweise sind beispielsweise Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten sowie Erbschaftsdokumente. Die Dokumente müssen plausibel belegen, dass die eingezahlten Beträge aus einer legalen Quelle stammen. Wir behandeln diese Informationen streng vertraulich und ausschließlich im Rahmen der gesetzlich vorgesehenen Zweckbestimmung.

Unsere Transaktionsüberwachung

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen auf unserem System. Dabei gilt die Same-Method-Regel: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Zahlungsmethode wie die vorherige Einzahlung. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, veranlassen wir die Rückzahlung anteilig im Verhältnis der Einzahlungen.

Was passiert bei fehlender Verifizierung

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, behalten wir uns folgende Maßnahmen vor: Aussetzung aller Auszahlungen, Einfrieren des Kontoguthabens bis zur Klärung und im Wiederholungsfall die endgültige Kontosperrung unter Beachtung der Auszahlung offener, rechtmäßig erworbener Guthaben.

Stellen sich Dokumente als gefälscht, verändert oder einer dritten Person zugehörig heraus, sperren wir das Konto umgehend und melden den Vorfall an die zuständige Behörde unserer Lizenzjurisdiktion. Guthaben aus betrügerischer Identitätsnutzung verfallen und werden nicht ausgezahlt. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an [email protected] wenden; unser Team ist rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsdaten und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den Vorgaben der Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung unserer Lizenzjurisdiktion. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Unterlagen sicher und unwiderruflich.

Die Speicherung dient dem Nachweis gegenüber der Aufsichtsbehörde, dass wir unsere Sorgfaltspflichten korrekt erfüllt haben. Sie können jederzeit eine Auskunft über die von uns gespeicherten Daten anfordern; Ihren gesetzlichen Auskunftsanspruch nehmen wir selbstverständlich wahr.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, wenn ich nur spiele?

Für Einzahlungen und Spielrunden genügt in der Regel die Registrierung. Vor Ihrer ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethode aber verpflichtend.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Im Regelfall 24 bis 48 Stunden nach Hochladen vollständiger und lesbarer Dokumente. Unvollständige Unterlagen verlängern die Prüfung.

Warum erfolgt die Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Geld über unser Casino zwischen verschiedenen Zahlungswegen verschoben wird, und stellt sicher, dass Auszahlungen nur an den Kontoinhaber erfolgen.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Jeder Zugriff wird protokolliert, eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Meldepflicht.

Was passiert, wenn ich die Herkunft meiner Mittel nicht belegen kann?

Ohne plausiblen Nachweis können wir keine Auszahlung freigeben. Das Guthaben bleibt so lange gesperrt, bis die Mittelherkunft belegt oder die Angelegenheit geklärt ist.